AP Experts en Patrimoine : l’optimisation fiscale comme levier de stratégie patrimoniale

AP Experts en Patrimoine : l’optimisation fiscale comme levier de stratégie patrimoniale - AP Experts en PatrimoineFace à la complexité fiscale et à l’évolution des marchés, de plus en plus d’épargnants recherchent un accompagnement personnalisé. C’est ce que propose le cabinet AP Experts en Patrimoine, spécialisé en gestion de patrimoine.AP Experts en Patrimoine, un cabinet indépendant dédié à la stratégie patrimonialeFondé en 2015 par Alexandre Piatecki, AP Experts en Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine basé en Nouvelle-Aquitaine. Il accompagne les particuliers et professionnels fortement imposés dans l’optimisation de leur patrimoine. Aujourd’hui, le cabinet s’appuie sur une équipe de sept collaborateurs et propose une approche globale : optimisation fiscale, compléments de revenus, investissements immobiliers, diversification de l’épargne, préparation de la retraite et transmission.L’optimisation fiscale comme point d’entrée de la stratégie patrimonialePour de nombreux clients, la première préoccupation reste la fiscalité. La recherche de réduction d’impôt constitue souvent le point de départ d’une réflexion patrimoniale plus large. Le cabinet AP Experts en Patrimoine intervient notamment sur l’audit et l’optimisation fiscale de la déclaration d’impôt, le choix des régimes fiscaux, la structuration des investissements immobiliers ainsi que les différents dispositifs de défiscalisation. Au-delà de la fiscalité, l’objectif est surtout d’améliorer la performance globale des placements.« Beaucoup d’investisseurs regardent uniquement le rendement brut d’un placement. Ce qui compte réellement, c’est le rendement net après fiscalité », rappelle Alexandre Piatecki.Autre axe clé de la stratégie patrimoniale : la diversification des placements afin de générer des compléments de revenus sur le long terme. Le cabinet accompagne ainsi ses clients dans plusieurs types d’investissements : immobilier locatif, notamment en location meublée (LMNP), projets de rénovation comme le dispositif Denormandie, placements financiers tels que l’assurance-vie ou le PER on encore la diversification via des SCPI européennes. L’objectif est de créer des revenus complémentaires tout en maîtrisant l’impact fiscal des investissements.Le Girardin Industriel, un levier fiscal stratégiqueParmi les solutions de défiscalisation proposées par AP Experts en Patrimoine figure le Girardin Industriel, également connu sous le nom de Lodeom, un dispositif d’investissement outre-mer particulièrement efficace pour les contribuables fortement imposés.Ce mécanisme permet de financer du matériel industriel destiné à des entreprises situées dans les départements et collectivités d’outre-mer (DROM-COM). En contrepartie, l’investisseur bénéficie d’une réduction d’impôt dès l’année suivante.« Le dispositif Girardin Industriel est le seul dispositif fiscal qui permet d’obtenir une réduction d’impôt supérieure au capital investi », explique Alexandre Piatecki.Concrètement, un contribuable qui investit 10 000 euros dans une opération Girardin Industriel peut obtenir jusqu’à 12 300 euros de réduction d’impôt l’année suivante, soit un gain fiscal net d’environ 23 %.La sécurité des données comme enjeu centralLa protection des données devient également un enjeu majeur. AP Experts en Patrimoine met à disposition de ses clients un espace sécurisé avec un coffre-fort numérique pour stocker leurs documents patrimoniaux sensibles.L’intelligence artificielle permet par ailleurs d'automatiser certaines analyses et simulations patrimoniales afin de consacrer davantage de temps au conseil et à l’accompagnement des clients.La rédaction de BFM Business n'a pas participé à la réalisation de ce contenu en partenariat avec OpenMedias.